내 보험 체크하기 - 3부

2부 에선

2. 납입 기간 및 만기날짜 확인하기

에 대해 알아봤습니다.

3부에선 2부에 이어서 고객님과 상담 진행과정 및 결과에 대해 알려드리겠습니다.

" 선생님 혹시 그럼 이 보험 지인 분한테 가입하신 건가요? "

" 아뇨, 그건 아닙니다. "

" 그럼 솔직히 말씀드릴께요. 선생님께서 환급형으로 설계를 의뢰하신 것도 아니고 설명도 못들으셨다고 하니깐 아마도 보험설계사가 본인 이익을 위해 적립보험료를 높게 포함해서 설계한 거 같습니다.

적립되는 금액도 추후 100세 때 환급받으실 수 있는 돈입니다. "

비효율적인 운용입니다.

제 설명을 듣고 나신 후 많이 화가 나셨습니다.

그래서 저는 지금 적립 되는 보험료를 보험회사 콜센터에 연락해서 삭제를 권유했습니다.

하지만 고객님께서는 속으셨다는 기분 때문인지 해지를 원하시고 신규 가입을 원하셨습니다.

여기서 저는 고객님 상황에 맞춰서 신규가입에 장단점을 설명해드렸습니다.

1. 지금 고객님께서는 만 60세가 넘으셨기 때문에 암 진단비가 적게 가입 되는 단점.

2. 신규보험은 생식기암을 소액암으로 분류하여 암진단비를 적게 보상 받 는 단점. ( 몇몇 회사는 소액암으로 분류하지 않음. 대신 암진단비가 적게 들어감)

3. 대신 갱신형 상품으로 저렴하게 효율적으로 보장 받으실 수 있다는

장점.

(고객님께서는 타 보험회사에 암진단비 3천만원 보유중. 업셀링 개념으로 이 제안을 추천해 드림!!)

TIP. 특히 보험을 해약하실 때 안 좋다고 생각이 들어 바로 해약하기 보단 다른 보험에 가입이 되는지 알아보시고 해약을 하시기 바랍니다.

( 이전 보험가입 이후 병력이 생기거나 나이에 따른 가입에 제한이 있을 수 있기 때문 )

" 그러면 알아봐 주세요."

동서울본부(잠실) 메리츠 화재 / 이종화 팀장 http://naver.me/GtlF58BV
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