내 보험 체크하기 - 4부

최근 한 30세 초반 남성 고객님에게 보험체크 문의가 있었습니다.

체크하기 위한 절차를 알려드렸고, 고객님께 이메일과 카카오톡으로 가입하신 보험의 증권사진을

받아 체크를 진행했습니다.

총 가입하신 보험은 4건이었고, 모두 종신보험(CI보험 2건)이었습니다.

한 달 총 보험료는 약 33만원 납부하고 계셨습니다.

고객님의 현 보험가입 현황파악 및 체크가 끝난 후 고객님과 전화 상담에 들어갔습니다.

“선생님, 혹시 종신보험을 생각하시고 이 보험들을 가입하신건가요?

보험료의 대부분이 종신보험으로 구성되어 있고 건강보험 쪽은 많이 부족하시거든요.”

“아뇨, 제가 종신보험을 원해서 가입한건 아닙니다. 다이렉트로 가입했는데 나중에 연금전환도 가능하다고 해서 가입했습니다.”

“우선 종신보험이 아닌 연금보험을 생각하시고 가입을 하셨다면 종신보험이 아니라 연금보험을 가입하는 게 맞습니다.

"만약 선생님께서 니즈가 종신보험이고 추후 연금전환도 생각하셔서 가입하셨다면 플러스 되는 부분이지만 지금 고객님께서는 종신보험에 생각이 없으신 상태이기 때문에 비효율적입니다."

" 2건은 특약으로 암 진단금이 3년 갱신형으로 설계 되어있습니다. 보장 받으실 때까지 계속 갱신되는 보험료를 평생 납입 하셔야 되기 때문에 유지관련면에서도 문제가 있습니다. "

TIP. 이유는 종신으로 사업비 부분이 빠져나가기 때문에 같은 금액으로 연금보험을 가입했을 때 보다 적립되는 부분이 상대적으로 적음.

동서울본부(잠실) 메리츠 화재 / 이종화 팀장 http://naver.me/GtlF58BV
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