[쉬운 금융이야기] 벤치마크(Benchmark)

예를 들어 어떤 펀드가 작년에 5%의 수익률을 거뒀다고 하겠습니다. 이 펀드는 좋은 수익률을 거둔 펀드일까요?

벤치마크란 이처럼 비교대상이 되는 기준을 말합니다.

모든 수치에는 벤치마크가 존재하기 마련입니다. 대학생들 성적을 예로 들어보겠습니다. A대학의 학생이 받은 3.5의 학점과 B대학의 학생이 받은 3.5의 학점은 수치상으로는 별 반 차이가 없어 보입니다. 그런데 A대학의 평균 학점은 3.2이고 B대학의 평균 학점은 3.8이라면 누가 더 공부를 열심히 한 학생인지가 바로 드러납니다. 여기에서 각 대학의 평균 학점이 이들의 우열을 가리는 벤치마크인 셈이지요. 골프의 경우는 홀 별로는 Par, 게임 기준으로는 Even이 벤치마크가 됩니다. 이걸 기준으로 타수가 얼마나 되냐에 따라 성적이 나뉘기 때문이지요.

이렇든 벤치마크는 자칫 무의미해 보일 수 있는 숫자를 분별하게 만듭니다. A대학과 B대학 학생의 예처럼 판단이 어려운 상황에서 판별할 수 있는 기준이 됩니다. 그렇기 때문에 펀드들은 벤치마크 이상의 수익을 거둬서 자신들의 펀드가 좋은 펀드라는 것을 증명하려 하는 것이지요. 금융시장에서 벤치마크는 이처럼 수익률이 좋았던 펀드와 나빴던 펀드를 쉽게 가려내는 지표가 됩니다.

벤치마크란 주식시장에서는 펀드의 운용성과를 평가하기 위해 비교대상으로 삼는 기준을 말한다. 비교지수를 사용하는 이유는 시장상황, 펀드종류, 투자전략, 투자스타일 등을 고려하여 펀드의 운용성과를 객관적으로 평가하기 위해서다.

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※ 준법감시인 심사필 제48-0573호(2016.07.21~2017.07.20)

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