[쉬운 금융이야기] 벤치마크(Benchmark)

예를 들어 어떤 펀드가 작년에 5%의 수익률을 거뒀다고 하겠습니다. 이 펀드는 좋은 수익률을 거둔 펀드일까요?

이 5%라는 수익률 만으로는 알 수가 없습니다. 그런데 만약 ‘작년의 대한민국 펀드들의 평균 수익률이 3%였다’라는 기준이 제공되면 이 펀드는 굉장히 운용을 잘 한 것이라 할 수 있습니다. 반대로 평균 수익률이 6%라면 이 펀드는 부진한 펀드에 해당이 될 것입니다. 벤치마크란 이처럼 비교대상이 되는 기준을 말합니다.


모든 수치에는 벤치마크가 존재하기 마련입니다. 대학생들 성적을 예로 들어보겠습니다. A대학의 학생이 받은 3.5의 학점과 B대학의 학생이 받은 3.5의 학점은 수치상으로는 별 반 차이가 없어 보입니다. 그런데 A대학의 평균 학점은 3.2이고 B대학의 평균 학점은 3.8이라면 누가 더 공부를 열심히 한 학생인지가 바로 드러납니다. 여기에서 각 대학의 평균 학점이 이들의 우열을 가리는 벤치마크인 셈이지요. 골프의 경우는 홀 별로는 Par, 게임 기준으로는 Even이 벤치마크가 됩니다. 이걸 기준으로 타수가 얼마나 되냐에 따라 성적이 나뉘기 때문이지요.


이렇든 벤치마크는 자칫 무의미해 보일 수 있는 숫자를 분별하게 만듭니다. A대학과 B대학 학생의 예처럼 판단이 어려운 상황에서 판별할 수 있는 기준이 됩니다. 그렇기 때문에 펀드들은 벤치마크 이상의 수익을 거둬서 자신들의 펀드가 좋은 펀드라는 것을 증명하려 하는 것이지요. 금융시장에서 벤치마크는 이처럼 수익률이 좋았던 펀드와 나빴던 펀드를 쉽게 가려내는 지표가 됩니다.


★ 벤치마크란 주식시장에서는 펀드의 운용성과를 평가하기 위해 비교대상으로 삼는 기준을 말한다. 비교지수를 사용하는 이유는 시장상황, 펀드종류, 투자전략, 투자스타일 등을 고려하여 펀드의 운용성과를 객관적으로 평가하기 위해서다.



※ 준법감시인 심사필 제48-0573호(2016.07.21~2017.07.20)

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